老老实实的江西小老板突然被全国50多地的公安机关冻结账户，他冤不冤？

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时间 :2023-07-07 11:26:13 来源 : 潮新闻

潮新闻客户端记者陈蕾通讯员徐慎荣

江西来的闵老板在杭州下沙开了个小酒馆，原本生意红火，稳赚不赔，然而经过疫情后，生意大不如前。2023年夏天来之前，他想重整旗鼓，可是仓库空空，手头拮据。

【资料图】

为了搞一笔启动资金，他绞尽脑汁也没想到好的办法。

今年4月，闵老板翻着通讯录，发现了一个搞网络小贷的朋友，想想跟对方也认识一年多了，不妨开口问一下试试。

他先是悄咪咪查看了这位朋友的朋友圈，见对方依然每天发布网络贷款的信息，心里觉得有点把握。

＂我急用资金，可否贷款20万？＂

对方秒回信息：＂可以！手续简便门槛低，只要配合，帮你到位！＂

闵老板问过此话，略有心安。他一边忙着恢复店面，一边联系着以前批发进口精酿啤酒的老伙伴。这时候，反倒是搞网络贷款的这位朋友一再催问闵老板快来办事。

店面整理好了，闵老板这才来操办贷款之事。

对方说，为了反映自己的账户有大笔资金流水往来，让银行感觉贷款人具有偿还贷款的能力，必须办几张银行卡、多刷流水，而且要在异地刷流水，更加体现生意兴隆、资金流量大。

对方让他去广东惠州跑一趟。

有必要吗？虽然心存疑惑，但是想想对贷款的迫切需求，闵老板只好言听计从，甚至在他订不到机票的时候，对方还马上给他搞定了机票。

5月2日，闵老板带着2张银行卡飞到惠州，竟然有4名男子迎接他。微信上这位搞贷款的朋友没露面，但一直指挥着4个小伙子帮他办事：先是带他去了中国银行、北京银行、江西银行等处办了新卡，加上他带来的浦发银行、农业银行卡。然后，一名男子陪闵老板逛公园，另3名男子拿着闵老板的身份证和银行卡去银行刷流水了。

闵老板毕竟是做过几年生意的，对自己的身份证和银行卡被陌生人拿走十分忐忑，不大愿意。4个男子巧舌如簧，千承诺万保证，叫他放心。闵老板一张嘴巴说不过四个人，况且又在陌生的千里之外，只能寄希望于不确定的运气。

在那个小公园焦急等待了四五个小时后，3名男子刷完流水返回，他们将闵老板带到一个小旅馆住下便匆匆离去。临走时，他们只是轻描淡写地说了一句：“贷款的事会安排好的！”

那天下午到晚上，闵老板孤零零一个人在旅馆里六神无主，但对方再也联系不上，微信早已被拉黑。第二天，闵老板沮丧万分地回到了杭州。

万万没想到，随后，闵老板的银行账户一一被账户降级或者冻结，不断有全国各地的公安机关前来调查他的涉嫌犯罪行为，还说他触犯了刑法！闵老板这才知道，5月2日那天下午，骗子利用他的账户洗钱340余万元，转账120多次。

5月3日至今，全国各地已经有广西、山东、江西和浙江省内等50多地市的公安机关来找过闵老板了，一个原本老老实实的生意人，脑门上挂了一顶“涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪”的帽子，三天两头在公安机关进进出出，闵老板只恨这个世界上没有后悔药可卖。

经办闵老板这起案子的徐警官说，根据目前为止的调查，闵老板确实是因为防范意识太差上了骗子的当。他这种行为，在诈骗链条上叫做“卡农”，被诈骗集团利用来洗钱。

虽然失误严重，念其初犯以及态度较好，目前公安机关同意给他办理取保候审。

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